Prevení el fraude digital en tiempo real
Plataforma enterprise de prevención de fraude y lavado de dinero con IA y Machine Learning. Score de riesgo en menos de 400 ms — sin fricción para el cliente legítimo.
El fraude digital no es un riesgo futuro.
Es un costo operativo presente.
Las instituciones financieras en LATAM enfrentan un entorno de amenazas que crece más rápido que sus controles actuales. Cada decisión incorrecta tiene un precio medible.
Fraude digital en escala exponencial
SIM Swap, ATO y RATs operan como servicios automatizados contra sus canales digitales.
Backlog de alertas sin resolución
Los equipos analizan miles de alertas por semana. La mayoría son falsos positivos.
Presión regulatoria sin trazabilidad
BCRA Com. A 7724/7906 y UIF Ley 25.246 exigen evidencia auditada por caso.
Fricción que aleja al cliente legítimo
Cada cliente bloqueado incorrectamente es una conversión perdida y un reclamo.
Señales fragmentadas por canal
App, web, core y adquirencia generan datos en silos. Los defraudadores explotan los puntos ciegos.
Costo operativo que escala mal
Más volumen transaccional implica más analistas, herramientas e infraestructura.
Una plataforma. Las capacidades más relevantes para su operación.
OFD y Trace trabajan de forma modular o integrada, sobre el mismo motor de IA — con visibilidad unificada desde el primer contacto hasta cada transacción.
Detección y prevención de fraude en canales digitales — en tiempo real
OFD captura el contexto completo del entorno del cliente —dispositivo, red, comportamiento, geolocalización— y correlaciona esas señales con 500+ reglas del ecosistema global en menos de 400 ms.
Telemetría de dispositivos (SDK web + mobile)
Fingerprint, geolocalización, estado del SO, VPN, FakeGPS, acceso remoto.
Analytics Risk Score con IA y ML
Score 0–100 con razones accionables — no una alerta genérica.
MFA Contextual adaptativo
Softoken OTP, QR dinámico y similitud facial con prueba de vida (iBeta).
Threat Intelligence 24/7
CSIRT dedicado: marca, DNS maliciosos, smishing, URLs, dark web.
- 1El cliente inicia una operación en web o móvil
- 2Correlación con el ecosistema de 50+ bancos Topaz
- 3Score de riesgo entregado en <400 ms
- 4Decisión automática sin fricción al usuario legítimo
- 5Trazabilidad completa exportable para BCRA/UIF
El mismo problema, manifestado distinto en cada sector.
SecureJourney se adapta al perfil de riesgo y al stack tecnológico de cada institución — con casos preconstruidos para acelerar el time-to-value.
Fraude transaccional en canales digitales
Monitoreo web + mobile con Risk Score en tiempo real. Detección de SIM Swap, ATO y RATs antes de la autorización. Trazabilidad BCRA.
OFD + TraceFraude transaccional a escala
Risk scoring por evento que detiene el fraude antes de la autorización. Detección de ATO y mulas en bases de millones. API-first.
OFDLavado de dinero vía siniestros y primas
Monitoreo de pagos, liquidaciones y siniestros con patrones atípicos. Análisis de redes entre asegurados, intermediarios y proveedores.
TraceCompliance regulatorio sin infraestructura propia
Cumplimiento BCRA/INAES con SaaS que no requiere equipo técnico dedicado. Trazabilidad exportable con mínimo esfuerzo.
TraceAccount Takeover y mulas a escala masiva
Detección en tiempo real de cuentas mula y ATO en bases de millones. Scoring adaptativo que minimiza fricción.
OFD — ATO + MulasFraude en tarjetas y medios de pago digitales
Monitoreo de operaciones con tarjeta propia, scoring por transacción y detección de consumos inusuales — sin impacto en la experiencia.
OFD + TraceEl retorno no es una promesa. Es un patrón documentado en 50+ instituciones.
Los resultados del ecosistema Topaz OFD son consistentes y verificables — desde cooperativas de crédito hasta los bancos más grandes de América Latina.
Reducción de pérdidas con impacto en P&L
Cada caso bloqueado antes de consumarse es resultado operativo neto.
Analistas liberados del trabajo manual
El equipo se enfoca en casos reales, no en alertas que el sistema ya clasificó.
Cumplimiento regulatorio incorporado
Cada auditoría BCRA/UIF se resuelve con el legajo que el sistema ya construyó.
Continuidad operativa garantizada
AWS Multi-AZ >99,95%, RPO 3s y RTO <3min documentados.
Costos que escalan con el negocio
Modelo SaaS sin inversión en infraestructura propia.
Construida para integrarse con lo que ya existe. Sin comprometer la seguridad.
SecureJourney no reemplaza su stack — se integra por API REST en semanas. Arquitectura event-driven, modular y cloud-native sobre AWS Multi-AZ con los estándares de seguridad más exigentes del sector financiero.
- Modelo de entrega
- SaaS Cloud · AWS us-east-1
- Disponibilidad SLA
- > 99,95%
- RPO / RTO
- 3 segundos / <3 minutos
- Latencia por evento
- < 400 ms
- Integración
- API REST · JSON · API Key
- Cifrado en reposo
- AES-256
- Cifrado en tránsito
- TLS 1.2+
- Canales soportados
- Web · iOS · Android · APIs
El mismo estándar que protege a los bancos más grandes de LATAM.
Banco Macro es la referencia activa en Argentina. El ecosistema Topaz OFD opera con resultados consistentes en instituciones de distintas escalas.
| Institución | País | Cliente desde | Clientes protegidos | Impacto en fraude |
|---|---|---|---|---|
| Caixa Econômica Federal | Brasil | 2021 | +60 millones | >90% reducción |
| Banco Itaú | Brasil | 2007 | +17 millones | >90% reducción |
| Banco Santander Brasil | Brasil | 2014 | +1,5 millones | >90% reducción |
| Sicredi — Cooperativa | Brasil | 2018 | +6 millones | >90% reducción |
| Banco Continental | Paraguay | 2024 | 140.000 clientes | Implementación activa |
| Banco Macro 🇦🇷 | Argentina | 2024 | Multicanal web/móvil | Cliente activo |
"Banco Macro ha dado pasos estratégicos para fortalecer su seguridad digital al integrar TOPAZ OFD Secure Digital Channels en todos sus canales digitales. Esta implementación refleja su compromiso con la prevención y lucha contra el fraude electrónico, garantizando que cada transacción sea monitoreada en tiempo real."
- Integración nativa con Finchannels — canales digitales Topaz
- Risk Score activo en banca web y banca móvil
- Monitoreo transaccional antifraude en producción
- Trazabilidad auditada para cumplimiento BCRA
- Disponible como referencia directa bajo NDA
Su institución merece una conversación estratégica, no una demo genérica.
Cada primera conversación es un diagnóstico — revisamos su postura actual, mostramos el impacto en instituciones comparables y evaluamos el fit con su stack.
- Email: accusys_technology@accusys.com.ar
- Teléfono: +54 11 5219 4888
- Oficina: Reconquista 865 — 7° piso, CABA, Argentina
- Web: accusystechnology.com
Un especialista de Accusys se contactará dentro de 24 horas hábiles.